Grundlagen Fondswissen

+ Was sind Investmentfonds und wie funktionieren sie?

- Welche Kosten entstehen bei Investmentfonds?

Bei Erwerb eines Investmentfonds fallen direkte und indirekte Gebühren an.

Die direkten Gebühren (Ausgabeaufschlag) werden bei Erwerb des Investmentfonds in Rechnung gestellt.

Indirekte Gebühren (Verwaltungs- und Depotbankvergütung) fallen für die Verwahrungs- und Verwaltungstätigkeiten von Kapitalanlagegesellschaft und Depotbank an. Sie werden dem Fondsvermögen belastet und sind somit bereits im Anteilpreis enthalten.

Total Expense Ratio (TER)
Die TER gibt an, wie stark das jeweilige Fondsvermögen mit Kosten belastet wird. Berücksichtigt werden neben der Verwaltungs- und Depotbankvergütung alle übrigen Kosten mit Ausnahme der im jeweiligen Fonds angefallenen Transaktionskosten und etwaiger performanceabhängiger Gebühren. Die Summe der innerhalb eines Geschäftsjahres berücksichtigten Kosten wird zum durchschnittlichen Fondsvermögen ins Verhältnis gesetzt. Der sich daraus ergebende Prozentsatz ist die TER. Die Berechnungsweise entspricht der vom BVI empfohlenen Methode.

+ Welche Anlage ist für mich die Richtige?

+ Welche gesetzlichen Regelungen gelten für Investmentfonds?