Risikomanagement

Kapitalanlage ist immer auch mit Risiken verbunden. Dem Managen dieser Risiken kommt in unserem Hause große Bedeutung zu. Im Sinne der Asset-Allocation achten wir stets auf eine ausreichende Diversifikation über die in Frage kommenden Asset-Klassen. Darüber hinaus steuern wir die Anlagebereiche je nach Marktlage taktisch. Auf der Portfolio-Ebene mindern wir das Risiko durch eine breite Streuung in ausgewählten Einzeltiteln; die Risikoüberwachung und -steuerung erfolgt real-time anhand des Value-at-Risk mit Hilfe des Systems COMPASS. Damit werden alle Portfoliorisiken bis auf die Einzeltitelebene transparent. Unsere Fondsmanager haben so alle Risiken im Blick und können diese zeitnah steuern.

Abb.: Screenshot des COMPASS-Systems

Schließlich überwachen wir in unserem Risiko-Controlling die Anlagerichtlinien, führen Grenzprüfungen durch und messen das Risiko nach dem qualifizierten Ansatz. Das Risikomodell der BHF-BANK, das bei uns zum Einsatz kommt, hat die höchste Bewertung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erhalten und ermöglicht eine Vielzahl von Risikobetrachtungen und Reportings.

Abb.: Screenshot eines Value-at-Risk-Reports

Im Ergebnis können Sie sich auf eine zeitnahe, aktive Steuerung der Portfoliorisiken durch unsere Fondsmanager und Risiko-Experten verlassen.